中信銀行溫州分行：警銀攜手反詐 共筑安全防線

近日，中信銀行溫州經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)支行收獲溫州市公安局龍灣分局的表?yè)P(yáng)信，對(duì)該行在反詐工作中的積極配合與突出貢獻(xiàn)予以高度贊譽(yù)。原來，12月12日，中信銀行溫州經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)支行憑借其敏銳的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和高效的應(yīng)急響應(yīng)機(jī)制，成功阻止了一起現(xiàn)金詐騙案件，有效防范了潛在的詐騙和洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

當(dāng)日上午，龍灣區(qū)反詐中心發(fā)起警銀聯(lián)動(dòng)，在全區(qū)范圍內(nèi)尋找一名潛在受害人。下午，中信銀行溫州經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)支行柜面人員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，敏銳察覺到一名客戶神情慌張，且執(zhí)意要辦理一筆金額2萬元的現(xiàn)金支取，在征得客戶同意后查看客戶賬戶交易明細(xì)，發(fā)現(xiàn)該客戶有一筆貸款資金入賬、手機(jī)通話記錄近期有96110呼入記錄，且對(duì)于取現(xiàn)的用途含糊其詞，各種行為均符合潛在受害人特征，于是判斷客戶正遭遇電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，隨即婉拒了其取現(xiàn)要求，同時(shí)將取現(xiàn)線索上報(bào)給當(dāng)?shù)胤丛p中心，客戶見取現(xiàn)無望，便慌忙離開了網(wǎng)點(diǎn)。龍灣反詐中心接到取現(xiàn)線索后，迅速啟動(dòng)了應(yīng)急響應(yīng)機(jī)制，并成功找到了客戶進(jìn)行勸阻，經(jīng)過民警的耐心講解和細(xì)致分析，客戶終于意識(shí)到自己正面臨詐騙風(fēng)險(xiǎn)，并成功避免了2萬元的現(xiàn)金損失。

事后，溫州市公安局龍灣分局專程送來表?yè)P(yáng)信，并對(duì)中信銀行溫州經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)支行的果斷行動(dòng)和高效配合表示高度贊揚(yáng)和充分肯定。他們認(rèn)為，該支行工作人員憑借敏銳的觀察力和果斷的應(yīng)對(duì)能力，精準(zhǔn)攔截異常取現(xiàn)，不僅保護(hù)了客戶的財(cái)產(chǎn)安全，也為維護(hù)社會(huì)金融秩序做出了重要貢獻(xiàn)，并希望該支行能一如既往地重視反詐工作，充分發(fā)揮營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)“最后一道防線”的作用，積極守護(hù)好群眾的“錢袋子”。

未來，中信銀行溫州分行將持續(xù)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，為客戶提供更加安全可靠的金融服務(wù)，同時(shí)不斷優(yōu)化服務(wù)流程，加強(qiáng)反詐宣傳和教育力度，切實(shí)保障客戶資金安全，共同營(yíng)造安全、和諧的金融環(huán)境。