工行河莊支行開展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙專項(xiàng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)

針對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙呈現(xiàn)的新特點(diǎn)、新趨勢(shì)，近日，工行河莊支行積極開展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙專項(xiàng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，嚴(yán)把客戶準(zhǔn)入關(guān)，力爭(zhēng)有效防范賬戶源頭性風(fēng)險(xiǎn)。

一是加強(qiáng)源頭防控管理。嚴(yán)格落實(shí)系統(tǒng)核驗(yàn)，把控好開戶環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)，精準(zhǔn)開展開戶核驗(yàn)、存量排查、聯(lián)動(dòng)處置、風(fēng)險(xiǎn)提示、資金預(yù)警受害人等針對(duì)性預(yù)防措施；加強(qiáng)開戶審核，對(duì)辦理賬戶開立、掛失換卡和電子銀行安全介質(zhì)申領(lǐng)等高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，建立審核和審批機(jī)制，強(qiáng)化現(xiàn)場(chǎng)審核和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，認(rèn)真落實(shí)總行《開戶審核要點(diǎn)》身份核實(shí)“五問”和賬戶核實(shí)“兩查”工作要求，核實(shí)客戶“9要素”信息、開戶目的和資金來源，從源頭上堵住涉案賬戶的發(fā)生。

二是加強(qiáng)賬戶分類管理。根據(jù)客戶身份核實(shí)程度、風(fēng)險(xiǎn)特征結(jié)果、實(shí)際需求開立相應(yīng)的賬戶，審慎與客戶約定并合理動(dòng)態(tài)調(diào)整交易限額，確保賬戶功能與客戶正常資金結(jié)算需求相適應(yīng)，做好對(duì)客戶合法使用賬戶的風(fēng)險(xiǎn)提示；加強(qiáng)客戶服務(wù)和解釋工作，從防范實(shí)質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)出發(fā)，針對(duì)異地戶籍客戶，在“通過有效身份證件仍無法準(zhǔn)確判斷開戶申請(qǐng)人身份”或“判斷存在異常開戶行為”的場(chǎng)景下，要求客戶出具輔助身份證明材料，避免“一刀切”處理產(chǎn)生地域歧視嫌疑和輿情風(fēng)險(xiǎn)。

三是加強(qiáng)客戶信息治理。切實(shí)落實(shí)新開賬戶回訪的工作機(jī)制，遵循“了解你的客戶”原則，按照《開戶回訪工作要求》，了解賬戶使用情況，確認(rèn)客戶可聯(lián)系、賬戶為本人使用并對(duì)回訪情況建立《開戶回訪工作臺(tái)賬》備查；通過個(gè)金智能風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)做好賬戶核查和風(fēng)險(xiǎn)賬戶盡職調(diào)查及管控工作，對(duì)于上級(jí)行下發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)賬戶，第一時(shí)間進(jìn)行調(diào)查核實(shí)并進(jìn)行黑、灰名單管控，有效防止了涉案賬戶。

通過一系列的業(yè)務(wù)強(qiáng)化學(xué)習(xí)，工行河莊支行全體員工有效熟悉掌握了業(yè)務(wù)接待、受理、辦理、跟蹤等多個(gè)環(huán)節(jié)，為日常做好電信詐騙防范及宣傳工作打牢基礎(chǔ)，守住底線。