金監(jiān)總局:推動構(gòu)建 非銀機構(gòu)差異化監(jiān)管制度體系
A股市場近期的強勢表現(xiàn),激發(fā)了投資者的開戶和投資熱情。為滿足投資者的需求,國慶假期期間,券商“線上+線下”兩手抓提供服務(wù),一方面,絕大多數(shù)券商紛紛推出7×24小時線上開戶服務(wù);另一方面,部分券商營業(yè)部安排了員工現(xiàn)場值班,全力保障投資者的開戶及咨詢需求?!敖袢瘴以趰?,歡迎咨詢?!边@句簡單的話語成為眾多證券從業(yè)人員國慶假期期間朋友圈的“標(biāo)配”。
全力滿足投資者開戶需求
國慶假期期間,記者親身體驗并成功辦理了手機開戶業(yè)務(wù),見證了證券行業(yè)在假期中服務(wù)的熱情與效率。
“尊敬的投資者,您申請的手機開戶業(yè)務(wù)已辦理成功。”記者10月3日在某頭部券商App申請單向視頻開戶后,10月5日即接到該券商回訪電話,10月6日便收到賬戶已開通成功的信息。
從券商線下營業(yè)部的情況來看,記者也看到有部分券商營業(yè)部貼出了“國慶正常開戶”的標(biāo)語。記者在采訪中了解到,不少券商營業(yè)部在國慶假期期間都正常開放開戶業(yè)務(wù),并有工作人員值班,為投資者提供現(xiàn)場咨詢、開戶等服務(wù)。同時,自10月6日起,中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開放統(tǒng)一賬戶平臺和身份信息核查系統(tǒng)等渠道權(quán)限?!敖裉欤?0月6日)一大早就有投資者排隊咨詢和開戶了?!比A南地區(qū)一家券商營業(yè)部的工作人員告訴記者。
“國慶不打烊,服務(wù)不停歇?!泵鎸W(wǎng)絡(luò)開戶數(shù)量的激增,券商迅速行動,確保業(yè)務(wù)平穩(wěn)運行,不僅協(xié)調(diào)并增派人力,還通過優(yōu)化流程、提升效率等方式,全力滿足投資者的開戶及咨詢需求。
例如,國金證券國慶假期期間推出“服務(wù)不打烊”活動,投資者國慶假期可以通過國金傭金寶App全天候線上開戶,也可以辦理港股通、創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板、北交所等投資權(quán)限開通以及資金賬號找回等業(yè)務(wù)。此外,國金證券大部分線下營業(yè)部也照常營業(yè),為投資者提供權(quán)限開通、業(yè)務(wù)咨詢現(xiàn)場服務(wù)。
財通證券分支機構(gòu)每日安排前后臺員工現(xiàn)場值班,確??蛻糸_戶、咨詢業(yè)務(wù)有序推進,同時加大投資者教育服務(wù)力度,積極幫助投資者樹立正確、長期、可持續(xù)的理性投資理念。興業(yè)證券泉州分公司要求部門負(fù)責(zé)人確保假期在線,組織人力全面加強線上開戶服務(wù),分公司中后臺全體人員參與開戶審核工作,保障投資者開戶及時高效。東吳證券昆山分公司響應(yīng)公司號召,堅持服務(wù)不打烊,全力以赴做好投資者入市服務(wù)工作;國慶假期期間,東吳證券昆山前進中路營業(yè)部、環(huán)城北路營業(yè)部的員工自發(fā)輪流值班,主動為有需要的客戶提供服務(wù)。
針對本次行情,江海證券財富條線快速啟動“條線總部+分支機構(gòu)全員聯(lián)動”機制,快速推出7×24小時開戶不停歇、地毯式客群回訪、全員全方位營銷等措施。同時,面對不同風(fēng)險等級的投資者,財富條線采用“線上+線下”模式,快速、矩陣式地推出廣泛而有針對性的財富管理產(chǎn)品和服務(wù),如多元化投資咨詢、智能交易工具、理財產(chǎn)品超市、投資知識財商課等服務(wù)。
在業(yè)務(wù)協(xié)同方面,華福證券總部財富條線加強了對分支機構(gòu)的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和支持,公司各分公司、營業(yè)部加大了戶外營銷地點的布點工作,并在國慶假期期間積極組織進社區(qū)、進商場、進市場、進工廠,將服務(wù)觸角延伸至更多市民群眾身邊。在面對面的交流和品牌宣傳中,為投資者提供更加便捷、高效的業(yè)務(wù)體驗。
在科技賦能方面,為提升數(shù)字化服務(wù),財達證券開展財達股市通App國慶專項服務(wù)運營,結(jié)合行情熱點推送財經(jīng)資訊、行情解讀、入市指南、產(chǎn)品表現(xiàn)和賬戶盈虧情況,發(fā)揮數(shù)字化平臺7×24小時在線優(yōu)勢。
另外,記者注意到,為了避免節(jié)前出現(xiàn)的銀證轉(zhuǎn)賬卡頓等情況,10月7日晚間,中信證券、國信證券等部分券商宣布調(diào)整10月8日銀證轉(zhuǎn)賬的時間,以緩解短時系統(tǒng)壓力。例如,中信證券App首頁發(fā)布了一則“關(guān)于10月8日三方轉(zhuǎn)賬安排的通知”的系統(tǒng)公告。公告顯示,根據(jù)部分存管銀行安排,10月8日,中國銀行(不含信用)、中信銀行(不含信用)、招商銀行(不含信用)、浦發(fā)銀行(不含信用)、建設(shè)銀行(含信用)、民生銀行(含信用)、光大銀行(含信用)、興業(yè)銀行(含信用)將于早7:30開始支持三方轉(zhuǎn)賬;農(nóng)業(yè)銀行(不含信用)將于早8:00開始支持三方轉(zhuǎn)賬。同時,10月7日晚間,華泰證券App還發(fā)布系統(tǒng)通知稱,夜市委托將由原20:00提前至16:30開始。
配足配強信息科技力量
值得一提的是,國慶假期前夕,《證券日報》記者從券商處獲悉,監(jiān)管部門對各證券基金經(jīng)營機構(gòu)國慶假期安全運行發(fā)布了相關(guān)的工作指引,請各證券基金經(jīng)營機構(gòu)緊繃安全這根弦,切實履行安全生產(chǎn)、客戶服務(wù)、輿情管理等工作的主體責(zé)任,嚴(yán)格落實各項工作要求。
具體來看,工作指引內(nèi)容主要包括要完善細化內(nèi)部工作機制,配足配強信息科技力量,確保信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行;主動排查各交易網(wǎng)絡(luò)、交易系統(tǒng)、交易設(shè)備的容量冗余情況,梳理容量管理風(fēng)險點并采取針對性措施;建立健全信息系統(tǒng)安全監(jiān)測機制,設(shè)定監(jiān)測指標(biāo)并持續(xù)監(jiān)測重要信息系統(tǒng)的運行狀況;繼續(xù)完善系統(tǒng)測試工作,加強壓力測試;做好國慶假期的運維值班安排,確保系統(tǒng)運維關(guān)鍵崗位可隨時到崗,配備資源以應(yīng)對可能出現(xiàn)的突發(fā)情況;細致做好客戶服務(wù),確保國慶前后(含非工作日)客戶服務(wù)渠道暢通等。
同時,記者獲悉,有地方證監(jiān)局要求轄區(qū)內(nèi)各券商進一步建立健全交易結(jié)算等重要信息系統(tǒng)安全的監(jiān)測預(yù)警機制,結(jié)合業(yè)務(wù)變化情況,加大信息系統(tǒng)壓力測試力度,重要信息系統(tǒng)的訂單吞吐速率、成交峰值吞吐速率等指標(biāo)應(yīng)當(dāng)在歷史峰值的三倍以上,交易時段相關(guān)網(wǎng)絡(luò)帶寬應(yīng)當(dāng)是近一年使用峰值的兩倍以上。
中國金融智庫特邀研究員余豐慧對《證券日報》記者表示:“在當(dāng)前行情火熱、投資者交易情緒高漲的情況下,激增的客戶數(shù)量和交易需求為券商交易系統(tǒng)帶來了一定的壓力。國慶假期前,已有個別券商系統(tǒng)出現(xiàn)‘宕機’‘延遲’情況,預(yù)計節(jié)后交易量仍將較大。券商系統(tǒng)的安全運行可謂重中之重,一旦出現(xiàn)交易中斷、延遲等情況,不僅會對投資者利益帶來巨大的損失,還可能對市場的穩(wěn)定運行造成嚴(yán)重影響。因此,券商需高度重視交易系統(tǒng)的穩(wěn)定性和安全性建設(shè),持續(xù)加大相關(guān)投入,完善管理機制,確保交易系統(tǒng)在高并發(fā)、高壓力的環(huán)境下能夠穩(wěn)定運行?!?/p>